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いがり円満相続相談室

運営事務所:司法書士いがり綜合事務所
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生前相続対策コンサルティング

生前相続対策を考える際のポイント

ご相談者の皆様が生前対策を検討される理由はいくつかあります。当事務所では、生前対策において重要なのは、その優先順位付けだと考えています。

まずは円満相続を実現すること

生前対策でまず最初に考えるべきなのは、円満相続の実現です。

家族というのは、特別な存在です。何より、「争続」で家族の人間関係にひびが入ってしまうことだけは、絶対に避けなければならないと考えます。

そもそも、相続で揉めたら、折り合うものも折り合えなくなり、結果的に相続税対策などおぼつかなくなってしまいます。もめた相続人たちは、相続税を安くすることよりも、自分の取り分を1円でも多くすることに目が向いてしまうのです。

次に、相続税対策

そして、円満相続の準備が整ったら、相続税対策を検討していくことになります。

生前に築き上げられた財産を、相続を契機として、場合によっては半分近く税金で持っていかれることもある。このことに強い抵抗感を示されるご相談者の方も、当然ですが多いです。

相続税の節税には様々な方法があります。相続税の課税が見込まれる場合は、資産税(相続税・贈与税)に強い税理士と連携してのコンサルティングが可能です。

サービス内容

  • 相続対策に向けた調査(推定相続人、財産評価の調査)
  • いま相続が起こった場合のシミュレーション
  • 生前相続対策のプランニング(遺言書作成、生前贈与、財産評価の引下げなど)
  • 生前相続対策の実行
  • 税理士や保険商品のご紹介

サービスの流れ

お問合せから生前対策のご提案・実行までの流れをご説明いたします。

無料相談によるヒアリング

お客様が生前対策をされたいと思われたきっかけ、遺言書や生前贈与のご希望、現時点のご家族構成や資産状況など、お客様の現状とご希望を詳しくヒアリングします。

「誰に」「何を」あげたいか、ご要望をお聞かせください。

相続シミュレーション、ご提案

生前対策の有料コンサルティングをお申込みいただきましたら、まずは財産や推定相続人の調査を行い、「もし仮にいま相続が起こったらどうなるか」の現状把握を行います。 

お客様の置かれた状況によって、最適な生前対策はそれぞれです。相続税のかかる可能税、二次相続まで考えた中長期的なプランニングなど、幅広い観点からシミュレーションを行い、お客様のお気持ちに沿う対策をご提案します。

*相続税の課税が見込まれる場合、提携の税理士事務所をご紹介することも可能です。

遺言書の作成(遺産の分け方の決定)

生前対策として「遺言書」を作成すれば、相続のことで家族がもめる「争族」を予防できます。

配偶者のいない夫婦の相続、再婚相手の死亡による相続発生、相続人以外に財産を分けたい場合、相続人の中に未成年者や認知症の方、行方不明者がいる場合など、「争続」になりやすい事例には、一定のパターンがあります。遺言書を書くことで、多くの場合「争続」を防ぐことができます。

相続税対策

相続税対策は、相続税の金額を減らす対策と、納税資金を確保するという2つの視点が必要です。

相続税を減らすための方法は、生命保険の活用、生前贈与などさまざまです。

また、納税資金の確保については、相続税がどれくらいかかるのか?を検討し、現在ある金融資産で払いきれるのか、資金が足りない場合はどのように確保するか、の検討をします。

生前贈与

生前贈与を有効に行うためには、契約書の作成や所有権移転登記など、手続きを漏れなく確実に行う必要があります。

生前贈与には、一気に財産を移せる様々な特例がありますので、活用すると有効です。また、遺言書と矛盾のない贈与をするなど、生前対策スキーム全体の整合性に留意しながら行う必要があります。

その他ページのご紹介

相続発生後サポート内容をご紹介しているページです。

一般的な相続手続きの流れをご説明しているページです。

当事務所の初回相談までの流れをご案内しているページです。

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